Отримуйте інформацію лише з офіційних джерел
Єдиний Контакт-центр судової влади України 044 207-35-46
ГОСПОДАРСЬКИЙ СУД ЧЕРКАСЬКОЇ ОБЛАСТІ
18005, м. Черкаси, бульвар Шевченка, 307, тел. канцелярії (0472) 31-21-49, inbox@ck.arbitr.gov.ua
УХВАЛА
12 травня 2021 року м. Черкаси Справа № 925/1874/13
Вх. суду № 3366/21 від 01.03.2021
Господарський суд Черкаської області у складі головуючого судді Хабазні Ю.А., із секретарем судового засідання Безверхою І.М.,
за участю у судовому засіданні: Барілова С.А. (від ТОВ "Лідер-А", адвокат, особисто), Мальованої Т.В. (від АТ "Райффайзен Банк Аваль", адвокат, особисто), Юрченко Т.Л., Школьної І.П (від ТОВ "Укрлідербуд", представники за довіреностями),
у судове засідання не з’явились: ліквідатор банкрута, представники від АТ "Альфа-банк", ПАТ "Вектор Банк", ТОВ "ФК "Форінт", ТОВ "ФК "Централ Фінанс",
розглянувши у відкритому судовому засіданні у м. Черкаси у приміщенні суду заяву від 23.02.2021
заявника, Товариства з обмеженою відповідальністю "Лідер А",
про заміну первісного кредитора його правонаступником
у справі за заявою
ініціюючого кредитора, Публічного акціонерного товариства “Укрсоцбанк”,
до боржника, Приватного підприємства "Бізнес Гранд"
про банкрутство юридичної особи
УСТАНОВИВ:
Ухвалою суду від 01.04.2021 (п.6.2) було роз’яснено, що письмові докази, які подаються до суду у паперовій формі, мають відповідати вимогам ст.80, 91 ГПК України і п.2.2 постанови пленуму ВГС України від 26.12.2011 №18 (копії посвідчуються написом "згідно з оригіналом" і зазначенням посади, прізвища, дати, підпису); що електронні докази мають відповідати вимогам ст.80, 96 ГПК України і подаються в оригіналі або в електронній копії, засвідченій ЕЦП; що електронні копії паперових доказів мають бути виготовлені з оригіналу доказу та посвідчені ЕЦП; що посилання на докази, які приєднано до справи, має містити вказівку на том і аркуш справи; що докази надсилаються учасникам справи (ч.9 ст.80 ГПК України).
Ухвалою суду від 14.04.2021 до ТОВ "Лідер А" було застосовано заходи процесуального примусу у вигляді штрафу за неналежне виконання ухвали суду від 01.04.2021 у зв’язку з неподанням витребовуваних документів.
На запитання головуючого представник ТОВ "Лідер А" пояснив, що обставини наявності заборгованості боржника перед АТ "Райффайзен Банк Аваль" на суму 879 123,50 грн. нарахованих процентів установлені ухвалою суду від 29.08.2014 у цій справі про затвердження реєстру вимог кредиторів і не потребують повторного доказування; що кредитного договору в оригіналі не має; що копія кредитного договору та усі документи, які підтверджують право вимоги, наявні у справі, однак вказати де вони знаходяться у справі не зміг; що до суду подані у копіях та пред’явлені у судовому засіданні усі наявні у нього документи про право вимоги і інших документів він не має; що подані ТОВ "Лідер А" у справу копії кредитного договору від 20.06.2008 №010/05-02/053-08 та додаткових угод №1 від 12.06.2009 і №2 від 25.09.2009 (т.33 а.с.2-7) є тими документами, які отримані ним від ТОВ "ФК "Централ Фінанс" і інших примірників, з яких виготовлені ці копії він не має.
Явка учасників справи, представники яких не з'явились, обов’язковою не визнавалась.
Відповідно до ч.1 ст.202 ГПК України неявка у судове засідання будь-якого учасника справи, повідомленого належним чином про дату, час і місце судового засідання, не перешкоджає розгляду справи по суті, у зв’язку з чим суд розглянув справу за наявними в ній матеріалами без участі учасників справи, які не з’явились.
Відповідно до ст.233 ГПК України у судовому засіданні оголошено вступну та резолютивну частини судового рішення.
20.06.2008 між ВАТ "Райффайзен Банк Аваль" та ПП "Бізнес Гранд" підписано кредитний договір №010/05-02/053-08 (т.2 а.с.7-11, далі – Кредитний договір), згідно з яким:
п.1.1. Відповідно до умов цього Договору Кредитор зобов'язується надати Позичальнику кредит в формі відновлювальної кредитної лінії з лімітом 3 500 000,00 грн., а Позичальник зобов'язується отримати Кредит, використати його за цільовим призначенням, повернути Кредитору суму Кредиту, сплатити проценти за користування кредитом та комісії, а також виконати інші обов'язки, визначені цим Договором;
п.1.2. Кінцевий термін погашення Кредиту Позичальником – "12" червня 2009 р. (останній день строку користування Кредитом);
п.2.1. Плата за користування кредитом розраховується на основі процентної ставки в розмірі 19% річних;
п.2.2. Проценти за користування кредитом Позичальник сплачує щомісяця (…);
п.11.1. Кредитор у встановленому законодавством України порядку має право без згоди Позичальника відступити своє право вимоги за цим Договором будь-якій особі за умови, що одночасно він здійснює відступлення тій же особі прав за Договором іпотеки/застави/поруки. Кредитор також вправі без згоди Позичальника передати своє право вимоги за цим Договором разом з правами за Договором іпотеки/застави/поруки у заставу або обтяжити ці права іншим чином;
п.11.2. У разі відступлення права вимоги за цим Договором Кредитор зобов'язаний повідомити Позичальника про факт відступлення у порядку, встановленому законодавством України;
п.11.3. У разі відступлення права вимоги за цим Договором новий кредитор набуває усі права та обов'язки Кредитора за цим Договором та Договором іпотеки/застави/поруки в повному обсязі, у тому числі право отримати від Позичальника/Поручителя задоволення вимог Кредитора щодо повергнення основної суми Кредиту, процентів за ним, будь-яких комісійних винагород, пені та штрафів, передбачених цим Договором, а також будь-яких сум страхового відшкодування у разі настання страхового випадку за договорами страхування.
12.06.2009 сторонами Кредитного договору від 20.06.2008 №010/05-02/053-08 підписано додаткову угоду №1 до цього договору, зокрема, щодо кінцевого терміну погашення Кредиту Позичальником – 25.12.2009, установлення процентної ставки за користування кредитом у 26% річних, забезпечення виконання за договором, а також графіку погашення Позичальником заборгованості за Кредитом; (а.с.11 т.2),
25.09.2009 сторонами кредитного договору від 20.06.2008 №010/05-02/053-08 підписано додаткову угоду №2 до цього договору, зокрема, щодо розміру ліміту кредиту, що надається Позичальнику – 2900000,00 грн. кінцевого терміну погашення Кредиту Позичальником - 30.06.2010, а також графіку погашення Позичальником заборгованості за Кредитом. (а.с.12 т.2)
12.12.2013 ухвалою суду порушено провадження у справі про банкрутство боржника.
23.01.2014 за вх.№1904/14 ПАТ "Райффайзен Банк Аваль" звернулось до суду із заявою від 13.01.2014 №62 про визнання його кредитором боржника на загальну суму 2 044 022,87 грн., до якого було додано копії кредитного договору від 20.06.2008 №010/05-02/053-08, укладеного між ВАТ "Райффайзен Банк Аваль" і ПП "Бізнес-Гранд", додаткових угод до нього від 12.06.2009 №1 і від 25.09.2009 №2, розрахунок заборгованості, копія свідоцтва про державну реєстрацію боржника від 14.05.2001 та довіреність представника банку від 24.05.2013 (т.2 а.с.7-17).
29.08.2014 ухвалою суду затверджено реєстр вимог кредиторів боржника, зокрема, визнано вимоги ПАТ "Райффайзен Банк Аваль" на суму 2 044 022,87 грн. (черговість задоволення вимог кредиторів визначена не була). Згідно з мотивувальною частиною ухвали: "За поданими до заяви доказами та розрахунками грошові вимоги цього кредитора становлять 2 044 022,87 грн. Кредитор на підставі поданих доказів та розрахунків наполягає на визнанні судом його вимог на заявлену суму. Заперечення боржника проти вимог цього кредитора полягають у тому, що ці вимоги є спірними, та такими, що за домовленістю сторін анульовані (списані). Доказів цього суду не подано."
24.11.2016 постановою суду боржника визнано банкрутом.
08.12.2016 ПАТ "Райффайзен Банк Аваль" та ПАТ "Вектор Банк" підписано договір факторингу (портфельне відступлення прав вимоги, а.с.51,112 т.29), згідно з умовами якого:
п.1.1. (…) "Реєстр відступлених Прав Вимоги" – документ, що містить перелік Кредитних договорів, права грошової вимоги за якими відступлені (передані) Клієнтом Фактору за цим Договором, із зазначенням сум Боргу окремо по кожному Кредитному договору станом на Дату відступлення Прав Вимоги, Одиничну та Загальну суми фінансування, та іншу необхідну інформацію за потреби (…); "Права Вимоги" – всі належні Клієнту права вимоги до Позичальників за Кредитними договорами в обсязі, визначеному станом на Дату відступлення Прав Вимоги (…); "Одинична сума фінансування" – грошові кошти у валюті України, які Фактор зобов'язується передати в розпорядження Клієнта в рахунок відступлення Прав Вимоги окремо за кожним Кредитним договором, зазначеним в Реєстрі кредитних операцій до відступлення (…); "Загальна сума фінансування" – грошові кошти у валюті України у сумі 2 000 000,00 грн., які Фактор зобов'язується передати в розпорядження Клієнта в рахунок відступлення Прав Вимоги за Кредитними договорами шляхом перерахування їх на рахунок Клієнта в порядку і на умовах, визначених Договором. Загальна сума фінансування дорівнює сумі всіх Одиничних сум фінансування; (…) "Документація" – документи, що підтверджують наявність у Клієнта Прав Вимоги, а також додаткові документи, які передаються Клієнтом Фактору, 1) кредитні договори разом з усіма додатками та змінами до них (оригінал або копія). При передачі копій кредитних договорів та/або додатків і змін до них, такі копії мають бути засвідчені Клієнтом відповідно до вимог п.5.27 Національного стандарту України Уніфікованої системи організаційно-розпорядчої документації "Вимоги до оформлення документів" (ДСТУ 4163-2003), затвердженого наказом Держспоживстандарту України 07.04.2003 №55; 2) документи судових справ та/або виконавчих проваджень, які безпосередньо стосуються Кредитних договорів (за наявності таких). сторони визнають належним і допустимим підтвердженням наявності у Клієнта Прав Вимоги засвідчені Клієнтом копії тих Кредитних договорів (разом з копіями усіх додатків, додаткових угод і додаткових договорів до них) які передаються Клієнтом Фактору згідно цього Договору. Перелік Документації, яка передається Клієнтомм Фактору у зв’язку з відступленням Прав Вимоги, а також її форма" (оригінал або копія) зазначається в Акті прийому-передачі; "Акт прийому передачі" – письмовий документ, який складається спільно Клієнтом та Фактором за формою, наведеною у Додатку №8 до Договору, та підтверджує передачу клієнтом Фактору Документації відповідно до умов цього Договору. "Дата відступлення Прав Вимоги" – дата підписання Клієнтом і Фактором Реєстру відступлених Прав Вимоги, яке здійснюється після отримання Клієнтом всієї Загальної суми фінансування;
п.2.3. З дати відступлення Прав Вимоги Клієнт перестає бути стороною Кредитних договорів, зазначених в Реєстрі відступлених Прав Вимоги, а Фактор стає виключним та єдиним кредитором за відповідними Кредитними договорами та набуває всіх прав за ними. Права Вимоги переходять до Фактора в повному обсязі, безвідривно та без можливості зворотнього відступлення;
п.2.4. Фінансування Клієнта здійснюється шляхом купівлі Фактором у Клієнта Прав Вимоги та набуття Фактором Прав Вимоги на Борг;
2.12. Фактор зобов’язується самостійно (без участі Клієнта) щодо Права Вимоги стосовно яких здійснюється примусове стягнення заборгованості в судовому порядку (в т.ч. у процедурах банкрутства) або у виконавчому провадженні, підготувати та подати заяви про заміну сторони у таких провадженнях до відповідних інстанцій для здійснення процесуального правонаступництва
п.3.1. Фактор зобов'язаний в рахунок відступлення Прав Вимоги за Кредитними договорами протягом 3 (трьох) Робочих днів з дати укладення цього Договору сплатити Клієнту Загальну суму фінансування шляхом безготівкового перерахування грошових коштів на банківський рахунок Клієнта (…);
п.4.1. Після підписання Сторонами Реєстру відступлених Прав Вимоги, в день такого підписання, Клієнт передає, а Фактор зобов'язаний прийняти Документацію, про що Сторонами складається Акт приймання-передачі (…).
Згідно з Додатком №1 до Договору факторингу "Реєстр кредитних операцій до відступлення" відступленню підлягає заборгованість за кредитним договором від 20.06.2008 №010/05-02/053-08 за нарахованими процентами за користування кредитом у розмірі 879 123,50 грн. (а.с.59, 115 т.29).
Згідно з Додатком №2 до Договору факторингу "Реєстр відступлених Прав Вимоги" до переліку відступлених прав включено укладений з ПП "Бізнес-Гранд" кредитний договір від 20.06.2008 №010/05-02/053-08 із сумою боргу за нарахованими процентами за користування кредитом 879 123,50 грн. (а.с.60 т.31).
08.12.2016 ПАТ "Вектор Банк" було сплачено на користь АТ "Райффайзен Банк Аваль" кошти у сумі 2 000 000,00 грн. із зазначенням у призначенні платежу: "Перерахування коштів згідно договору факторингу (портфельне відступлення прав вимоги) від 08.12.2016р. Без ПДВ" (а.с.57, 110, 111 т.29).
08.12.2016 сторонами Договору факторингу складено та підписано акт прийому-передачі документів, згідно з яким Фактор (ПАТ "Вектор Банк" отримав від Клієнта (АТ "Райффайзен Банк Аваль") наступні документи про право вимоги до ПП "Бізнес-Гранд" (засвідчені копії: кредитного договору 010/05-02/053-08 від 20.06.2008, додаткових угод №1 від 12.05.2009 і №2 від 25.09.2009, ухвалу Господарського суду Черкаської області від 29.08.2014 та постанову Вищого господарського суду України від 31.08.2016 у справі №925/1874/13, а.с.58,116 т.29).
18.03.2020 листом за вих.№2/2020/03/1938 на адресу ПП "Бізнес-Гранд" було направлено повідомлення ТОВ "Фінансова компанія "Форінт" про те, що 18.03.2020 усі права вимоги кредитора до ПП "Бізнес-Гранд" за кредитним договором від 20.06.2008 №010/05-02/053-08 (зі змінами і доповненнями та додатковими угодами до нього) були відступлені на користь ТОВ "Фінансова компанія "Централ фінанси", що підставою відступлення і переходу прав вимоги за вказаним договором від Кредитора є укладений між Кредитором і Фактором договір факторингу від 18.03.2020 №102, що виконання усіх зобов'язань за кредитним договором від 20.06.2008 №010/05-02/053-08 має здійснюватись на користь Фактора – ТОВ "Фінансова компанія "Централ Фінанс" (а.с.41 т.31).
08.12.2016 ПАТ "Вектор банк" та ТОВ "ФК "Форінт" підписано договір факторингу (портфельне відступлення прав вимоги) (а.с.146 т.32), за умовами якого:
п.1.1. (…) "Кредитні договори" – укладені Банком з Позичальниками договори про здійснення кредитних операцій (разом з усіма додатками, додатковими угодами і додатковими договорами до них), згідно з якими Банк надав Позичальникам грошові кошти у власність (кредити, овердрафти тощо), а останні зобов'язалися повернути Банку отримані кошти, сплатити проценти за користування коштами, комісії, неустойки і інші платежі, та за якими у Клієнта існують права грошової вимоги до Позичальників; (…)"Реєстр відступлених Прав Вимоги" – документ, що містить перелік Кредитних договорів, права грошової вимоги за якими відступлені (передані) Клієнтом Фактору за цим Договором, із зазначенням сум Боргу окремо по кожному Кредитному договору станом на Дату відступлення Прав Вимоги, Одиничну та Загальну суми фінансування,/ та іншу необхідну інформацію за потреби. Реєстр відступлених Прав Вимоги складається за формою, наведеною у Додатку №2 до цього Договору, підписується Сторонами та скріплюється їх печатками; (…) "Права Вимоги" – всі належні Клієнту права вимоги до Позичальників за Кредитними договорами в обсязі, визначеному станом на Дату відступлення Прав Вимоги, включаючи право вимоги виплати (погашення) суми Боргу та засоби захисту прав, які доступні Клієнту у якості кредитора; "Одинична сума фінансування" – грошові кошти у валюті України, які Фактор зобов'язується передати в розпорядження Клієнта в рахунок відступлення Прав Вимоги окремо за кожним Кредитним договором, зазначеним в Реєстрі кредитних операцій до відступлення. Одиничні суми фінансування за кожним Кредитним договором зазначаються в Додатку №1 та у Додатку №2 до цього Договору; "Загальна сума фінансування" – грошові кошти у валюті України у сумі 2010000,00 грн., які Фактор зобов'язується передати в розпорядження Клієнта в рахунок відступлення Прав Вимоги за Кредитними договорами шляхом перерахування їх на рахунок Клієнта в порядку і на умовах, визначених Договором. Загальна сума фінансування дорівнює сумі всіх Одиничних сум фінансування; (…) "Документація" – документи, що підтверджують наявність у Клієнта Прав Вимоги, а також додаткові документи, які передаються Клієнтом Фактору, зокрема: 1)Кредитні договори разом з усіма додатками та змінами до них (оригінал або копія). При передачі копій Кредитних договорів та/або додатків і змін до них, такі копії мають бути засвідчені Клієнтом відповідно до вимог п.5.27 Національного стандарту України Уніфікованої системи організаційно-розпорядчої документації "Вимоги до оформлювання документів" (ДСТУ 4163-2003), затвердженого наказом Держспоживстандарту України від 07.04.2003 №55; 2)Документи судових справ та/або виконавчих проваджень, які безпосередньо стосуються Кредитних договорів (за наявності таких). Сторони визнають належним і допустимим підтвердженням наявності у Клієнта Прав Вимоги засвідчені Клієнтом копії тих Кредитних договорів (разом з копіями усіх додатків, додаткових угод і додаткових договорів до них), які передаються Клієнтом Фактору згідно цього Договору. Перелік документації, яка передається Клієнтом Фактору у зв'язку з відступленням Прав Вимоги, а також її форма (оригінал або копія) зазначається в Акті прийому-передачі; "Акт прийому-передачі" – письмовий документ, який складається спільно Клієнтом та Фактором за формою, наведеною у Додатку №8 до Договору, та підтверджує передачу Клієнтом Фактору Документації відповідно до умов цього Договору; "Дата відступлення Прав Вимоги" – дата підписання Клієнтом і Фактором Реєстру відступлених Прав Вимоги, яке здійснюється після отримання Клієнтом всієї Загальної суми фінансування;
п.2.3. З Дати відступлення Прав Вимоги Клієнт перестає бути стороною Кредитних договорів, зазначених в Реєстрі відступлених Прав Вимоги, а Фактор стає виключним та єдиним кредитором за відповідними Кредитними договорами та набуває всіх прав за ними. Права Вимоги переходять до Фактора в повному обсязі, безвідзивно та без можливості зворотнього відступлення;
п.2.4. Фінансування Клієнта здійснюється шляхом купівлі Фактором у Клієнта Прав Вимоги та набуття Фактором Прав Вимоги на Борг;
п.2.12. Фактор зобов'язується самостійно (без участі Клієнта) щодо Прав Вимоги, стосовно яких здійснюється примусове стягнення заборгованості в судовому порядку (в т.ч. у процедурі банкрутства) або у виконавчому провадженні, підготувати та подати заяви про заміну сторони у таких провадженнях до відповідних інстанцій для здійснення процесуального правонаступництва;
п.3.1. Фактор зобов'язаний в рахунок відступлення Прав Вимоги за Кредитними договорами протягом 3 (трьох) Робочих днів з дати укладення цього Договору сплатити Клієнту Загальну суму фінансування шляхом безготівкового перерахування грошових коштів на банківський рахунок Клієнта (…);
п.4.1. Після підписання Сторонами Реєстру відступлених Прав Вимоги, в день такого підписання, Клієнт передає, а Фактор зобов'язаний прийняти Документацію, про що Сторонами складається Акт приймання-передачі (…).
Згідно з Витягом з реєстру відступлених Прав Вимоги до Договору факторингу (портфельне відступлення прав вимоги) від "08" грудня 2016 р., укладеного між ПАТ "Вектор банк" та ТОВ "ФК "Форінт" відступленню підлягає заборгованість за кредитним договором від 20.06.2008 №010/05-02/053-08 за нарахованими процентами за користування кредитом у розмірі 879123,50 грн. (а.с.151 т.32).
08.12.2016 сторонами договору факторингу (портфельне відступлення прав вимоги) від 08.12.2016, складено та підписано акт прийому-передачі документів, згідно з яким Фактор (ТОВ "ФК "Форінт") отримав від Клієнта (ПАТ "Вектор банк") наступні документи про право вимоги до ПП "Бізнес-Гранд" (засвідчені копії: кредитного договору 010/05-02/053-08 від 20.06.2008, додаткових угод №1 від 12.06.2009 і №2 від 25.09.2009, ухвалу Господарського суду Черкаської області від 29.08.2014 та постанову Вищого господарського суду України від 31.08.2016, постанову Господарського суду Черкаської області від 22.05.2018 у справі №925/1874/13, а.с.152 т.32).
08.12.2016 платіжним дорученням №128 ТОВ ""ФК "Форінт" сплатив на користь ПАТ "Вектор банк" кошти у сумі 2010000,00 грн. із зазначеннм у призначенні платежу: "Оплата за договором факторингу (портфельне відступлення прав вимоги) №б/н від 08.12.2016р." (а.с.154 т.32).
18.03.2020 ТОВ "Фінансова компанія "Форінт" та ТОВ "Централ фінанс" підписано договір факторингу №102 (а.с.155 т.32), згідно з яким:
п.1.1. (…) "Кредитні договори" – укладені Банком з Позичальниками договори про здійснення кредитних операцій (разом з усіма додатками, додатковими угодами і додатковими договорами до них), згідно з якими Банк надав Позичальникам грошові кошти у власність (кредити, овердрафти тощо), а останні зобов'язалися повернути Банку отримані кошти, сплатити проценти за користування коштами, комісії, неустойки і інші платежі, та за якими у Клієнта існують права грошової вимоги до Позичальників на підставі договору факторингу від 08 грудня 2016 року, укладеного між ПАТ "Вектор банк" та ТОВ "ФК "Форінт"; (…) "Реєстр відступлених Прав Вимоги" – документ, що містить перелік Кредитних договорів, права грошової вимоги за якими відступлені (передані) Клієнтом Фактору за цим Договором, із зазначенням сум заборгованості окремо по кожному Кредитному договору станом на Дату відступлення Прав Вимоги, Одиничну та Загальну суми фінансування, та іншу необхідну інформацію за потреби. Реєстр відступлених Прав Вимоги складається за формою, наведеною у Додатку №2 до цього Договору, підписується Сторонами та скріплюється їх печатками; (…) "Права Вимоги" – всі належні Клієнту права грошової вимоги до Позичальників за Кредитними договорами щодо сплати сум основної (позичкової) заборгованості (кредиту, овердрафту тощо), нарахованих процентів за користування позиченими коштами, нарахованих комісій та штрафних санкцій в обсязі, визначеному станом на Дату відступлення Прав Вимоги, а також право нараховувати за умовами Кредитних договорів і вимагати від Позичальників сплати процентів за користування кредитом, комісій, штрафних санкцій та інших платежів згідно з Кредитними договорами. Розмір Прав Вимоги станом на день укладення Договору зазначений в Реєстрі кредитних операцій до відступлення; "Одинична сума фінансування" – грошові кошти у валюті України, які Фактор зобов'язується передати в розпорядження Клієнта в рахунок відступлення Прав Вимоги окремо за кожним Кредитним договором, зазначеним в Реєстрі кредитних операцій до відступлення. Одиничні суми фінансування за кожним Кредитним договором зазначаються в Реєстрі кредитних операцій до відступлення та у Реєстрі відступлених Прав Вимоги; "Загальна сума фінансування" – грошові кошти у валюті України у сумі 10000,00 грн., які Фактор зобов'язується передати в розпорядження Клієнта в рахунок відступлення Прав Вимоги за Кредитними договорами шляхом перерахування їх на рахунок Клієнта в порядку і на умовах, визначених Договором. Загальна сума фінансування дорівнює сумі всіх Одиничних сум фінансування; (…) "Документація" – документи, що підтверджують наявність у Клієнта Прав Вимоги, а також додаткові документи, які передаються Клієнтом Фактору, зокрема: 1) Кредитні договори разом з усіма додатками та змінами до них (оригінал або копія). При передачі копій Кредитних договорів та/або додатків і змін до них, такі копії мають бути засвідчені Клієнтом відповідно до вимог п.5.27 Національного стандарту України "Уніфікована система організаційно-розпорядчої документації "Вимоги до оформлювання документів" (ДСТУ 4163-2003), затвердженого наказом Держспоживстандарту України від 07.04.2003 №55; 2) Документи судових справ та/або виконавчих проваджень, які безпосередньо стосуються Кредитних договорів, у формі оригіналу чи копії (за наявності діючих або закінчених судових справ, справ про банкрутство, кримінальних справ, діючих виконавчих проваджень, непред'явлених до виконання виконавчих документів тощо). Сторони визнають належним і допустимим підтвердженням наявності у Клієнта Прав Вимоги засвідчені Клієнтом копії Кредитних договорів (разом з копіями усіх додатків, додаткових угод і додаткових договорів до них), які передаються Клієнтом Фактору згідно цього Договору. Перелік документації, яка передається Клієнтом Фактору у зв'язку з відступленням Прав Вимоги, а також її форма (оригінал або копія) зазначається в Акті прийому-передачі; "Акт прийому-передачі" – письмовий документ, який складається спільно Клієнтом та Фактором за формою, наведеною у Додатку №5 до Договору, та підтверджує передачу Клієнтом Фактору Документації відповідно до умов цього Договору; "Дата відступлення Прав Вимоги" – дата підписання Клієнтом і Фактором Реєстру відступлених Прав Вимоги, яке здійснюється після отримання Клієнтом всієї Загальної суми фінансування;
п.2.3. З Дати відступлення Прав Вимоги Клієнт перестає бути стороною Кредитних договорів, зазначених в Реєстрі відступлених Прав Вимоги, а Фактор стає виключним та єдиним кредитором за відповідними Кредитними договорами та набуває всіх прав за ними. Права Вимоги переходять до Фактора в повному обсязі, безвідзивно та без можливості зворотнього відступлення (без регресу);
п.2.4. Фінансування Клієнта здійснюється шляхом купівлі Фактором у Клієнта Прав Вимоги та набуття Фактором Прав Вимоги;
п.2.10. Фактор зобов'язується самостійно (без участі Клієнта) щодо Прав Вимоги, стосовно яких здійснюється примусове стягнення заборгованості в судовому порядку (в т.ч. у процедурі банкрутства) або у виконавчому провадженні, підготувати та подати заяви про заміну сторони у таких провадженнях до відповідних інстанцій для здійснення процесуального правонаступництва;
п.3.1. Фактор зобов'язаний в рахунок відступлення Прав Вимоги за Кредитними договорами протягом 3 (трьох) Робочих днів з дати укладення цього Договору сплатити Клієнту Загальну суму фінансування шляхом безготівкового перерахування грошових коштів на банківський рахунок Клієнта (…);
п.4.1. Після підписання Сторонами Реєстру відступлених Прав Вимоги, в день такого підписання, Клієнт передає, а Фактор зобов'язаний прийняти Документацію, про що Сторонами складається Акт приймання-передачі (…).
Згідно з Додатком №1 до Договору факторингу "Реєстр кредитних операцій до відступлення" відступленню підлягає заборгованість за кредитним договором від 20.06.2008 №010/05-02/053-08 за нарахованими процентами за користування кредитом у розмірі 879123,50 грн. (а.с.59, 115 т.29, а.с.160 т.32).
18.03.2020 сторонами Договору факторингу (портфельне відступлення прав вимоги) від 18.03.2020 №102, складено та підписано акт прийому-передачі документів, згідно з яким Фактор (ТОВ "Фінансова компанія "Централ фінанс") отримав від Клієнта (ТОВ "ФК "Форінт") наступні документи про право вимоги до ПП "Бізнес-Гранд" (копії: кредитного договору 010/05-02/053-08 від 20.06.2008, додаткових угод №1 від 12.06.2009 і №2 від 25.09.2009, ухвалу Господарського суду Черкаської області від 29.08.2014 та постанову Вищого господарського суду України від 31.08.2016, постанову Господарського суду Черкаської області від 22.05.2018 у справі №925/1874/13, а.с.161 т.32).
18.03.2020 платіжним дорученням №168 ТОВ "ФК "Централ фінанс" сплатив на користь ТОВ "ФК "Форінт" кошти у сумі 10 000,00 грн. із зазначенням у призначенні платежу: "Сплата суми фінансування, згідно договору факторингу №102 від 18 березня 2020р." (а.с.164 т.32).
12.05.2020 ТОВ "Фінансова компанія "Централ фінанс" та ТОВ "Лідер А" підписано договір купівлі-продажу прав вимоги (а.с.165 т.32), за умовами якого:
(...) "Кредитні договори" – укладені Банком з Боржниками договори про здійснення кредитних операцій (разом з усіма додатками, додатковими угодами і додатковими договорами до них), згідно з якими Банк надав Боржникам грошові кошти у власність (кредити, овердрафти, тощо), а останні зобов'язалися повернути Продавцю отримані кошти, сплатити проценти за користування коштами, комісії, неустойки і інші платежі, та за якими у Сторони-1 (ТОВ "Фінансова компанія "Централ фінанс" є права грошової вимоги до Боржників; (...) "Документація" – документи, які засвідчують права, що відчужуються за цим Договором, у тому числі, але не виключно: Кредитні договори з усіма додатками до нього (у т.ч. графіками здійснення платежів) та додатковими договорами (угодами), договорами про внесення змін до нього та інші документи або інформація в паперовому або електронному вигляді, які були отримані від Боржника або згенеровані Банком на момент видачі кредиту або у процесі його обслуговування (у разі їх наявності у кредитній справі), а також Договори поруки, згідно з якими забезпечено виконання зобов'язань Боржників за Кредитними договорами; "Права вимоги" – права грошової вимоги Продавця до Боржників, строк платежу за якими настав, щодо погашення (сплати) заборгованості за Кредитними договорами. Розмір Права вимоги, що відчужується згідно умов цього Договору визначено у Реєстрі відступлених Прав вимоги (додаток №1 до цьогоь Договору); "Одинична вартість Права вимоги" – вартість Права вимоги за кожним окремо взятим Кредитним договором, зазначеним в Реєстрі відступлених Прав вимоги (додаток №1 до цього Договору); "Загальна вартість Права вимоги або Ціна відчуження" – сума всіх Одиничних вартостей Права вимоги, розмір якої зазначений у п.3.1. Договору та в Додатку №1 до цього Договору;
п.1.1. У відповідності до умов цього Договору Продавець зобов'язується передати Покупцю Прав вимоги до Боржників і Поручителів за Кредитними договорами та Договорами поруки, що укладені для забезпечення Кредитних договорів, а Покупець зобов'язується прийняти зазначене вище Право вимоги та сплатити Продавцю грошові кошти в порядку та розмірі, передбаченому статтею 3 цього Договору;
п.1.2. Покупець після переходу до нього Права вимоги стає кредитором за Кредитними договорами, укладеними між Банком і Боржниками, Договорами поруки, укладеними між Банком (Продавцем) і Поручителями та одержує замість Продавця вимагати від Боржників і Поручителів належного виконання зобов'язань за Кредитними договорами та Договорами поруки. Права кредитора за Кредитними договорами та Договорами поруки переходять до Покупця на умовах, які існують на момент відчуження Права вимоги. При цьому, Покупець, окрім статусу кредитора за Кредитними договорами, у зв'язку з набуттям Права вимоги набуває статусу кредитора за Договорами поруки;
п.2.1. Право вимоги до Боржників і Поручителів переходить до Покупця з моменту зарахування на банківський рахунок Продавця грошових коштів Ціни продажу у повному розмірі, про що Сторони підписують Акт прийому-передачі Права вимоги (Документації), який є невід'ємною частиною цього Договору;
п.2.2. Зобов'язання щодо підписання Акту прийому-передачі Права вимоги (Документації) виникає у Продавця в момент отримання від Покупця Ціни продажу в повному обсязі й відповідно до вимог статті 3 цього Договору;
п.3.1. Сторони домовились про те, що вартість (Ціна продажу) Прав вимог за цим Договором становить 18 390,00 грн.;
п.3.2. Покупець сплачує Ціну продажу Продавцю у термін до 15 травня 2020 року шляхом перерахування грошових коштів на його рахунок (...);
підп.4.4.1., 4.4.2. п.4.4. Покупець зобов'язаний сплатити Продавцю Ціну продажу в порядку та в строки, встановлені цим Договором; у день продажу Права вимоги прийняти Право вимоги та Документацію від Продавця за Актом прийому-передачі Права вимоги (Документації).
Згідно з Додатком №1 до Договору купівлі-продажу прав вимоги "Реєстр відступлених Прав вимоги до Договору купівлі-продажу прав вимоги від 12 травня 2020р." відступленню підлягає заборгованість за кредитним договором від 20.06.2008 №010/05-02/053-08 за нарахованими процентами за користування кредитом у розмірі 879 123,50 грн. (а.с.59, 115 т.29, а.с.167 т.32).
15.05.2020 сторонами договору купівлі-продажу прав вимоги від 12.05.2020 складено та підписано акт прийому-передачі Права вимоги, згідно з яким Покупець (ТОВ "Лідер А") отримав від Продавця (ТОВ "Фінансова компанія "Централ фінанс") наступні документи про право вимоги до ПП "Бізнес-Гранд" в копії: додаткової угоди до кредитного договору від 12.06.09, додаткової угоди до кредитного договору від 25.09.09, а також у справі №925/1874/13 – ухвали суду від 29.08.14, постанови ВГСУ від 31.08.16, постанови суду від 22.05.18, постанови ВГСУ від 06.04.18, ухвали суду від 22.01.2019 – а.с.168 т.32).
15.05.2020 згідно з квитанцією №234910232 ТОВ "Лідер А" сплатило на користь ТОВ "ФК "Централ фінанс" 18390,00 грн. із зазначенням у призначенні платежу: "Оплата за договором купівлі-продажу прав вимоги від 12.05.2020р., Без ПДВ, Від ТОВ "Лідер А" (а.с.171 т.32).
Досліджуючи подані у справу заявником докази суд у судовому засіданні здійснив огляд пред’явлених суду заявником оригіналів документів, які після цього йому повернуті, і встановив:
що оригінал договору факторингу (портфельне відступлення прав вимоги) від 08.12.2016, укладений між ПАТ "Райффайзен Банк Аваль" та ПАТ "Вектор банк" (чи його належна копія посвідчена однією із сторін договору) – у заявника відсутній, наявною є лише фотографічне зображення цього документа, яке посвідчене печаткою ТОВ "ФК "Форінт" (тобто особою, яка не мала права його посвідчувати, оскільки ТОВ "ФК "Форінт" не є стороною договору і оскільки не має оригіналу договору – а.с.136 т.32). Надане у справу фотографічне зображення суд не визнає доказом;
що витяг з реєстру відступлених Прав Вимоги до Договору факторингу (портфельне відступлення прав вимоги) від "08" грудня 2016 р., укладеного між АТ "Райффайзен Банк Аваль" та ПАТ "Вектор банк", який посвідчений печаткою ТОВ "ФК "Форінт", у заявника наявний в оригіналі (а.с.142 т.32). Однак суд не визнає вказаний витяг доказом, оскільки витяг створено особою, яка не є особою, яка підписувала оригінал документа, з якого зроблено витяг, і оскільки не має оригіналу цього документа (реєстру);
що меморіальний ордер від 08.12.2016 №1533 на суму 2 000 000,00 грн., який посвідчений печаткою ТОВ "ФК "Форінт", у заявника відсутній, наявною є лише фотографічне зображення цього документа, яке посвідчене печаткою ТОВ "ФК "Форінт" (тобто особою, яка не мала права його посвідчувати, – а.с.143 т.32), яке суд не визнає доказом;
що витяг з акту прийому-передачі документів від 08.12.2016 р. до Договору факторингу (портфельне відступлення прав вимоги) від 08.12.2016 р., укладеного між АТ "Райффайзен Банк Аваль" та ПАТ "Вектор банк" (а.с.144 т.32), який посвідчений печаткою ТОВ "ФК "Форінт", у заявника наявний в оригіналі. Однак суд не визнає вказаний витяг доказом, оскільки витяг створено особою, яка не є особою, яка підписувала оригінал документа, з якого зроблено витяг, і оскільки не має оригіналу цього документа;
що платіжне доручення від 18.03.2020 №168 на суму 10 000,00 грн. в оригіналі чи належним чином засвідченій копії у заявника відсутні. На запитання головуючого пояснити, при яких обставинах було отримане подане у справу фотографічне зображення цього документа, заявник не зміг. Тому суд не визнає вказане фотографічне зображення доказом;
Решту поданих документів суд визнає належними копіями, зокрема,
копія договору факторингу (портфельне відступлення прав вимоги) від 08.12.2016, укладеного між ПАТ "Вектор банк" та ТОВ "Фінансова компанія "Форінт", посвідчена ТОВ "ФК "Форінт", містить його печатку на звороті (а.с.146 т.32);
витяг з акту прийому-передачі документів від 08.12.2016 р. до Договору факторингу (портфельне відступлення прав вимоги) від 08.12.2016 р., укладеного між ПАТ "Вектор банк" та ТОВ "ФК "Форінт", посвідчена ТОВ "ФК "Форінт", містить його печатку (а.с.152 т.32);
копію договору факторингу від 18.03.2020 №102, укладеногой між ТОВ "Фінансова компанія "Форінт" та ТОВ "Фінансова компанія "Централ фінанс", додатку до нього №1 "Реєстр кредитних операцій до відступлення" та акту прийому-передачі документації (а.с.155,160,161 т.32) – у заявника наявні оригінали;
договору купівлі-продажу прав вимоги, укладеного між ТОВ "Фінансова компанія "Централ фінанс" та ТОВ "Лідер А" та додатку до нього №1 "Реєстр відступлених Прав вимоги до Договору купівлі-продажу прав вимоги від 12 травня 2020 р.", акту прийому передачі Права вимоги (Документації) до Договору купівлі-продажу прав вимоги від 12 травня 2020 р. від 15.05.2020, а також квитанції від 15.05.2020 №234910232 на суму 18390,00 грн. (а.с.165,167,168,171 т.32) – у заявника наявні оригінали.
ч.6 ст.12. Господарські суди розглядають справи про банкрутство у порядку, передбаченому цим Кодексом для позовного провадження, з урахуванням особливостей, встановлених Законом України "Про відновлення платоспроможності боржника або визнання його банкрутом";
ч.1-4 ст.13. Судочинство у господарських судах здійснюється на засадах змагальності сторін; учасники справи мають рівні права щодо здійснення всіх процесуальних прав та обов'язків, передбачених цим Кодексом; кожна сторона повинна довести ті обставини, які мають значення для справи і на які вона посилається як на підставу своїх вимог або заперечень, крім випадків, встановлених законом; кожна сторона несе ризик настання наслідків, пов'язаних з вчиненням чи не вчиненням нею процесуальних дій;
ч.1 і 2 ст.52. У разі смерті або оголошення фізичної особи померлою, припинення юридичної особи шляхом реорганізації (злиття, приєднання, поділу, перетворення), заміни кредитора чи боржника в зобов'язані, а також і інших випадках заміни особи у відносинах, щодо яких виник спір, суд залучає до участі у справі правонаступника відповідного учасника справи на будь-якій стадії судового процесу. Усі дії, вчинені в судовому процесі до вступу у справу правонаступника, обов'язкові для нього так само, як вони були обов'язкові для особи, яку правонаступник замінив;
ч.1 і 2 ст.73. Доказами є будь-які дані, на підставі яких суд встановлює наявність або відсутність обставин (фактів), що обґрунтовують вимоги і заперечення учасників справи, та інших обставин, які мають значення для вирішення справи; ці дані встановлюються такими засобами: 1) письмовими, речовими і електронними доказами; 2) висновками експертів; 3) показаннями свідків;
ч.1, 3 і 4 ст.74. Кожна сторона повинна довести ті обставини, на які вона посилається як на підставу своїх вимог або заперечень; докази подаються сторонами та іншими учасниками справи; суд не може збирати докази, що стосуються предмета спору, з власної ініціативи, крім витребування доказів судом у випадку, коли він має сумніви у добросовісному здійсненні учасниками справи їхніх процесуальних прав або виконанні обов’язків щодо доказів;
ст.76. Належними є докази, на підставі яких можна встановити обставини, які входять в предмет доказування. Суд не бере до розгляду докази, які не стосуються предмета доказування; предметом доказування є обставини, які підтверджують заявлені вимоги чи заперечення або мають інше значення для розгляду справи і підлягають встановленню при ухваленні судового рішення;
ч.1.ст.80. Учасники справи подають докази у справі безпосередньо до суду;
ч.1. ст.86. Суд оцінює докази за своїм внутрішнім переконанням, що ґрунтується на всебічному, повному, об’єктивному та безпосередньому дослідженні наявних у справі доказів.
Згідно з нормами Кодексу України з процедур банкрутства:
ч.1 ст.1. Кредитор – юридична або фізична особа, (...) які мають вимоги щодо грошових зобов'язань до боржника;
ч.1 ст.2. Провадження у справах про банкрутство регулюється цим Кодексом, Господарським процесуальним кодексом України, іншими законами України;
ст.43. У разі вибуття чи заміни кредитора у справі про банкрутство господарський суд за заявою правонаступника або іншого учасника (учасників) справи здійснює заміну такої сторони її правонаступником на будь-якій стадії провадження у справі. Усі дії, вчинені у справі про банкрутство до вступу у справу правонаступника, обов'язкові для нього так само, як вони були обов'язкові для особи, яку правонаступник замінив.
Згідно з нормами Цивільного кодексу України:
п.1 ч.1. ст.512. Кредитор у зобов'язанні може бути замінений іншою особою внаслідок: передання ним своїх прав іншій особі за правочином (відступлення права вимоги);
ст.514. До нового кредитора переходять права первісного кредитора у зобов'язанні в обсязі і на умовах, що існували на момент переходу цих прав, якщо інше не встановлено договором або законом;
ст.517. Первісний кредитор у зобов'язанні повинен передати новому кредиторові документи, які засвідчують права, що передаються, та інформацію, яка є важливою для їх здійснення. Боржник має право не виконувати свого обов'язку новому кредиторові до надання боржникові доказів переходу до нового кредитора прав у зобов'язанні;
ст.1082. Боржник зобов'язаний здійснити платіж факторові за умови, що він одержав від клієнта або фактора письмове повідомлення про відступлення права грошової вимоги факторові і в цьому повідомленні визначена грошова вимога, яка підлягає виконанню, а також названий фактор, якому має бути здійснений платіж; боржник має право вимагати від фактора надання йому в розумний строк доказів того, що відступлення права грошової вимоги факторові справді мало місце. Якщо фактор не виконає цього обов'язку, боржник має право здійснити платіж клієнтові на виконання свого обов'язку перед ним; виконання боржником грошової вимоги факторові відповідно до цієї статті звільняє боржника від його обов'язку перед клієнтом;
ст.1083. Наступне відступлення фактором права грошової вимоги третій особі не допускається, якщо інше не встановлено договором факторингу; якщо договором факторингу допускається наступне відступлення права грошової вимоги, воно здійснюється відповідно до положень цієї глави.
11.Аналізуючи установлені обставини справи, подані докази та норми чинного законодавства суд прийшов до таких висновків.
11.1. Договір уступки права вимоги є реальним договором, тому право вимоги виникає і може бути визнано судом лише після передачі документів (як майна) про право вимоги (ч.1 ст.517 Цивільного кодексу України). Отже правонаступник може доводити своє право вимоги лише фізично маючи у себе документи про право вимоги, як матеріальні докази цього права. Без документів право вимоги відсутнє. Саме за матеріальними доказами судом оцінюється і розмір переданого права. Без доказів розміру права вимоги таке право відсутнє і не може бути передане.
Договір про відступлення права вимоги є лише угодою про наміри передати право вимоги, про розмір вимоги і про порядок передачі документів як майна (якщо безпосередньо у договорі не наведено конкретний перелік переданих документів та прямо не вказано про їх передачу в момент підписання договору). Акт приймання-передачі конкретного майна (документів про право вимоги) може свідчити про реальний перехід права вимоги лише в сукупності з фізичними документами про право вимоги, тобто якщо правонаступником такі документи пред’явлено суду в оригіналі, або правонаступником суду надано у справу належним чином засвідчені копії з оригіналів документів.
Сам акт (чи й в сукупності з договором) не може бути доказом права вимоги, оскільки є доказом факту передачі документів (як зазначено вище, доказом же права вимоги є самі документи). Крім того, акт може бути неналежним доказом (як це має місце у цій справі): не містити ідеально точного найменування переданих документів; не містити переліку усіх переданих документів; взагалі не містити переліку документів – тобто мати такі неточності, які не дають можливості ідентифікувати передані предмети з тими, які дійсно є доказами права вимоги тощо.
Копії для суду правонаступником мають бути зняті саме з оригіналів і засвідчено у порядку, передбаченому ст.36 ГПК України та п.2.2 постанови пленуму Вищого господарського суду України від 26.12.2011 №18. Лише у випадку, якщо договором прямо передбачена передача копій документів про право вимоги (наприклад, передається частина прав, чи оригінали не можуть бути вилучені зі справ первісного кредитора відповідно до закону), то правонаступник повинен мати і пред’явити суду належним чином засвідчені первісним кредитором копії з оригіналів таких документів.
Тобто право вимоги за основним зобов’язанням переходить не в момент підписання акту про перехід "права вимоги", не в момент "передачі" суми заборгованості (цифри боргу), яка числиться у обліку первісного кредитора, не в момент передачі Кредитного договору чи судового рішення про стягнення (чи визнання) суми боргу, а в момент передачі і підписання акту про передачу "документів про право вимоги".
Право вимоги переходить до нового кредитора не у момент підписання акту про перехід "права вимоги", а у момент підписання акту про передачу (і відповідно фактичної передачі) "документів про право вимоги", якого суду не надано.
Тому доводити своє право вимоги до боржника має саме особа, у якої таке право (документи) є.
Усі передачі права вимоги (їх правомірність, обсяг переданих прав, наявність доказів права вимоги) мають бути оцінені судом при визначенні дійсного власника права вимоги до боржника – суд не може приймати рішення під умовою про те, що певний визнаний судом правонаступник (наприклад, ПАТ “Вектор Банк”) у минулому набував права вимоги, але на даний час вже не має права вимоги до боржника, бо відступив його іншій особі (ТОВ “Фінансова Компанія “Форінт”) чи розпорядився в інший спосіб. Суд не приймає рішень про встановлення фактів, а вирішує спір про наявність права вимоги у конкретної особи на момент прийняття рішення та вирішення спору по суті.
Саме тому закон (ст.517 Цивільного кодексу України) і вимагає, щоб у чинного правонаступника були не тільки документи про право вимоги, а й уся необхідна інформація яка є важливою для здійснення цих прав.
У даному випадку останньому у ланцюгу передач права вимоги кредитору ТОВ "Лідер А"необхідно мати не лише документи про право вимоги (оригінали Кредитних договорів чи їх копії засвідчені банком, договорів застави чи іпотеки, договорів про внесення змін до них, меморіальних ордерів чи платіжних доручень про перерахування кредиту, платіжних документів про сплату коштів за Кредитним договором, розрахунок переданого права вимоги з посиланням на вказані раніше документи), а й документи які є важливими для здійснення цих прав (в тому числі оригінали усіх у ланцюгу передач договорів відступлення права вимоги від первісного кредитора, акти приймання передачі оригіналів документів про право вимоги, а також рішень суду, позовних заяв, відзивів, іншої переписки, тощо), оскільки саме усі документи і дають можливість встановити розмір права, а також обсяг переданих правонаступнику прав.
Верховний Суд у постанові від 30.01.2018 у справі №161/16891/15-ц вказав, що "доказами, які підтверджують наявність заборгованості та її розмір є первинні документи, оформлені відповідно до статті 9 Закону України «Про бухгалтерський облік та фінансову звітність». Згідно вказаної норми Закону підставою для бухгалтерського обліку господарських операцій є первинні документи, які фіксують факти здійснення господарських операцій. Первинні документи повинні бути складені під час здійснення господарської операції, а якщо це не можливо - безпосередньо після її закінчення. Для контролю та впорядкування оброблення даних на підставі первинних документів можуть складатися зведені облікові документи. Відповідно до пункту 5.6 Положення про організацію операційної діяльності в банках України, затвердженого постановою Правління Національного банку України від 18 червня 2003 року №254, виписки з особових рахунків клієнтів є підтвердженням виконаних за день операцій і призначаються для видачі або відсилання клієнту. З урахуванням того, що на вимогу суду банк не надав оригіналів кредитних договорів за 2006, 2009 роки, оригіналу Генеральної угоди від 9 серпня 2012 року, виписки з особового рахунку відповідача; заперечень законного представника відповідача щодо підписання Генеральної угоди відповідачем та не здійснення позичальником платежів за договором, суди першої та апеляційної інстанцій дійшли обґрунтованого висновку про те, що позивач не довів належними та допустимими доказами наявність у відповідача заборгованості у розмірі, вказаному у розрахунку".
11.2. Для переходу права вимоги від ПАТ "Райффайзен Банк Аваль" до ПАТ "Вектор Банк" згідно з договором факторингу від 08.12.2016, останньому повинні були бути передані:
а) копії кредитного договору від 20.06.2008 №010/05-02/053-08 та додаткові угоди до нього від 12.06.2009 №1, від 25.09.2009 №2, які посвідчені Клієнтом (тобто ПАТ "Райффайзен Банк Аваль") відповідно до вимог п.5.27 Національного стандарту України Уніфікованої системи організаційно-розпорядчої документації "Вимоги до оформлення документів" (ДСТУ 4163-2003), затвердженого наказом Держспоживстандарту України 07.04.2003 №55, як про це прямо зазначено у договорі від 08.12.2016.
Саме ці примірники документів (посвідчених АТ "Райффайзен Банк Аваль") має мати особа (ТОВ "Лідер А"), яка вважає себе на даний час правонаступником. Однак у ТОВ "Лідер А" таких копій немає.
Матеріали справи не містять навіть будь-яких фотографічних зображень виготовлення АТ "Райффайзен Банк Аваль" посвідчених ним копій з оригіналів кредитного договору від 20.06.2008 №010/05-02/053-08 та додаткових угод до нього від 12.06.2009 №1, від 25.09.2009 №2, оскільки на них (т.32 а.с.136-141 і т.33 а.с.2-7) відсутній запис про те, що це копія з оригіналу і що вона посвідчена АТ "Райффайзен Банк Аваль".
Тобто навіть зовнішніх (візуальних) ознак того, що АТ "Райффайзен Банк Аваль" дійсно виготовив і передав ПАТ "Вектор Банк" копії кредитного договору і додаткових угод у справі немає, у зв’язку з цим записи про передачу "засвідчених копій" у акті від 08.12.2016 (т.29 а.с.58), у витягах з актів від 08.12.2016 (т.32 а.с.144 зворот, 152 зворот), від 18.03.2020 (т.32 а.с.161 зворот) не підтверджені доказами (копіями в натурі), тому ці акти не є доказами передачі документів про право вимоги і відповідно самого права вимоги.
Більш того, згідно з актом прийому-передачі Права вимог від 15.05.2020, підписаним ТОВ "Лідер А" і ТОВ "Фінансова компанія "Централ фінанс", заявнику навіть не була передана будь-яка копія кредитного договору від 20.06.2008 №010/05-02/053-08 (т.32 а.с.168-169);
б) документи про надання кредиту – оригінали (або засвідчені АТ "Райффайзен Банк Аваль" копії) меморіальних ордерів чи інших платіжних документів, або в оригіналі виписки АТ "Райффайзен Банк Аваль";
в) документи про погашення кредиту боржником – оригінали (або засвідчені АТ "Райффайзен Банк Аваль" чи й боржником копії) платіжних документів, або в оригіналі виписки АТ "Райффайзен Банк Аваль" про надходження цих коштів;
г) інші документи, які містять інформацію, яка є важливою для здійснення прав вимоги. Зокрема, до таких документів слід віднести, наприклад, заяву АТ "Райффайзен Банк Аваль" про визнання вимог до боржника, розрахунок вимог (в даному випадку відсотків на суму 879 123,50 грн.) з посиланням на вказані у підпунктах "б" і "в" документи, ухвалу суду у цій справі від 29.08.2014 про визнання АТ "Райффайзен Банк Аваль" кредитором, постанову від 24.11.2016 про визнання боржника банкрутом, інші отримані АТ "Райффайзен Банк Аваль" судові рішення у цій справі тощо.
Але найнеобхідніший мінімум доказів, який необхідно для підтвердження переходу права вимоги, є документи, вказані в підпунктах "а", "б" і "в" цього пункту.
11.3. Для переходу права вимоги від ПАТ "Вектор банк" до ТОВ "ФК "Форінт" згідно з договором факторингу від 08.12.2016 останньому повинні були бути передані усі документи, вказані у пункті 11.2 цієї ухвали (які отримані від АТ "Райффайзен Банк Аваль", зокрема, вказаний судом їх мінімум);
11.4. Для переходу права вимоги від ТОВ "ФК "Форінт" до ТОВ "Централ фінанс" згідно з договором факторингу від 18.03.2020 №102 останньому повинні були бути передані:
а) усі документи, вказані у пункті 11.2 цієї ухвали (які отримані від АТ "Райффайзен Банк Аваль", зокрема, вказаний судом їх мінімум);
б) договір факторингу від 08.12.2016 між ПАТ "Вектор банк" і ТОВ "ФК "Форінт" та усі передбачені цим договором документи (зокрема, акт приймання передачі документів) – в оригіналі чи в копії, яка посвідчена ПАТ "Вектор банк".
11.5. Для переходу права вимоги від ТОВ "Централ фінанс" до ТОВ "Лідер А" згідно з договором купівлі продажу права вимоги від 12.05.2020 останньому повинні були бути передані:
а) усі документи, вказані у пункті 11.2 цієї ухвали (які отримані від АТ "Райффайзен Банк Аваль", зокрема, вказаний судом їх мінімум);
б) документи, вказані у підпункті "б" пункту 11.4
б) договір факторингу від 18.03.2020 №102 між ТОВ "ФК "Форінт" і ТОВ "Централ фінанс" та усі передбачені цим договором документи (зокрема, акт приймання передачі документів) – в оригіналі чи в копії, яка посвідчена ТОВ "ФК "Форінт".
11.5. Згідно ж з актом прийому-передачі права вимоги від 15.05.2020 ТОВ "Фінансова компанія "Централ фінанс" передано до ТОВ "Лідер А" "копії: додаткової угоди до кредитного договору від 12.06.09, додаткової угоди до кредитного договору від 25.09.09, а також у справі №925/1874/13 – ухвали суду від 29.08.14, постанови ВГСУ від 31.08.16, постанови суду від 22.05.18, постанови ВГСУ від 06.04.18, ухвали суду від 22.01.2019" (а.с.168 т.32).
Тобто за цим актом навіть не було передано копії кредитного договору від 20.06.2008 №010/05-02/053-08, укладеного між ВАТ "Райффайзен Банк Аваль" та ПП "Бізнес-Гранд". Під час розгляду судом вимог, заявник надав фотографічне зображення копії кредитного договору від 20.06.2008 №010/05-02/053-08, укладеного між ВАТ "Райффайзен Банк Аваль" та ПП "Бізнес-Гранд" та додаткових угод до нього від 12.06.2009 №1, від 25.09.2009 №2 (а.с.2-6 т.33).
На запитання суду пред'явити оригінали вказаних документів або їх належним чином засвідчені копії, з яких виготовлено їх фотографічні зображення представник заявника пояснив, що таких не має, що подані до суду примірники були отримані ним при передачі документів від ТОВ "ФК "Централ Фінанс".
11.6 Отже ТОВ "Лідер А" не має таких документів (як доказів права вимоги і його законного переходу):
а) копії кредитного договору від 20.06.2008 №010/05-02/053-08 та копій додаткових угод до нього від 12.06.2009 №1 і від 25.09.2009 №2, які посвідчені ПАТ "Райффайзен Банк Аваль" відповідно до вимог п.5.27 Національного стандарту України Уніфікованої системи організаційно-розпорядчої документації "Вимоги до оформлення документів" (ДСТУ 4163-2003), затвердженого наказом Держспоживстандарту України 07.04.2003 №55, як про це прямо зазначено у договорі від 08.12.2016.
б) документів про надання кредиту – оригіналів (або засвідчених АТ "Райффайзен Банк Аваль" копій) меморіальних ордерів чи інших платіжних документів, або банківської виписки АТ "Райффайзен Банк Аваль" в оригіналі;
в) документів про погашення кредиту боржником – оригіналів (або засвідчених АТ "Райффайзен Банк Аваль" чи й боржником копій) платіжних документів, або банківської виписки АТ "Райффайзен Банк Аваль" в оригіналі про надходження цих коштів від боржника;
г) договору факторингу від 08.12.2016 між ПАТ "Вектор банк" і ТОВ "ФК "Форінт" та усіх передбачених цим договором документів (зокрема, акту приймання передачі документів) – в оригіналі чи в копії, яка посвідчена ПАТ "Вектор банк".
Відсутність саме цих документів в натурі у ТОВ "Лідер А" свідчить про те, що перехід права вимоги до боржника на суму 879 123,50 грн. процентів не відбувся.
11.7. Договір про надання кредиту за рахунок залучених позичальником коштів є фінансовою послугою (п.1, 2 і 5 ч.1 ст.1, ч.1 ст.4 Закону України "Про фінансові послуги та державне регулювання ринків фінансових послуг"). Право на надання фінансових послуг мають лише фінансові установи-юридичні особи, які внесені до відповідного реєстру в установленому законом порядку (п.1 ч.1 ст.1 і ч.1 ст.5 Закону).
З установлених у справі обставин вбачається, що відступлення на користь ТОВ "Лідер А" права вимоги є факторинговою операцією, однак для надання фінансової послуги фактор повинен бути включеним до Державного реєстру фінансових установ.
При розгляді справи суду не надано і матеріали справи не містять доказів того, що ТОВ "Лідер А" внесена до Державного реєстру фінансових установ та здійснює свою діяльність на підставі відповідної ліценції.
Відповідно до інформації, яка міститься на сайті Державної комісії з регулювання ринків фінансових послуг України (https://www.nfp.gov.ua/ua/ Derzhavnyi-reiestr-finansovykh-ustanov.html) ТОВ "Лідер А" у Державному реєстрі фінансових установ відсутнє.
Отже права на надання фінансової послуги і отримання права вимоги за Кредитним договором до ПП "Бізнес Гранд", заявник не довів. Та обставина, що договір від 12.05.2020 між ТОВ "ФК "Централ Фінанс" і ТОВ "Лідер А" названо договором купівлі-продажу не змінює його суті як договору факторингу.
При цьому суд наголошує на тому, що право вимоги до боржника у даному випадку складає 879 123,50 грн., а відступлено його по договору від 12.05.2020 та сплачено ТОВ "Лідер А" згідно з квитанцією від 15.05.2020 №234910232 на користь ТОВ "ФК "Централ фінанс" 18 390,00 грн. Тобто право вимоги відступлено не "за номінальною вартістю", а з дисконтом, що вказує на операцію факторингу (аналогічна правова позиція викладена у постанові Великої Палати Верховного Суду від 11.09.2018 у справі №909/968/16 та постанові Верховного Суду від 03.09.2019 у справі № 910/14255/18). Аналогічно факторинговими є й попередні уступки права вимоги, що власне сторони й не намагалися приховати.
11.8. Враховуючи висновки, викладені у пунктах 11.1 – 11.7 суд вважає, що вимога про заміну первісного кредитора, АТ "Райффайзен Банк Аваль", на суму 879 123,50 грн. процентів його правонаступником, ТОВ "Лідер А", задоволенню не підлягає.
Доводи представника АТ "Райффайзен Банк Аваль" про те,
що оскільки ПАТ "Вектор банк" і ТОВ "ФК "Форінт" визнали перехід права вимоги, то ця обставина не підлягає доказуванню відповідно до ч.1 ст.75 ГПК України – суд відхиляє, оскільки відповідно до цієї норми "обставини, які визнаються учасниками справи, не підлягають доказуванню, якщо суд не має обґрунтованих підстав вважати їх недостовірними", однак учасник справи ТОВ "Укрлідербуд" не визнає обставини переходу права вимоги. Крім того суд "має суд має обґрунтовані підстави вважати їх недостовірними" – у справі відсутні докази створення АТ "Райффайзен Банк Аваль" таких документів, як "належним чином засвідчені копії кредитного договору від 20.06.2008 №010/05-02/053-08, додаткових угод до нього від 12.06.2009 №1 і від 25.09.2009 №2, документів про надання кредиту, документів про погашення кредиту боржником". Саме з цих підстав, суд "у випадку, коли він має сумніви у добросовісному здійсненні учасниками справи їхніх процесуальних прав або виконанні обов'язків щодо доказів" (ч.4 ст.74 ГПК України) витребовував ці докази від заявника при призначенні його заяви до розгляду ухвалою суду від 01.04.2021, і навіть застосував ухвалою суду від 14.04.2021 заходи процесуального примусу у зв’язку з їх ненаданням;
що ТОВ "Лідер А" є кінцевим отримувачем права вимоги до боржника і довів ланцюг зміни кредиторів – суд відхиляє, оскільки саме перехід права вимоги від АТ "Райффайзен Банк Аваль" до ПАТ "Вектор банк" і далі, до ТОВ "ФК "Форінт", належними доказами не доведений;
що правомірність правочинів презюмується, тому відсутні підстави вважати договори уступки неправомірними – суд відхиляє, оскільки суд у цьому рішенні не вдається в аналіз дійсності договорів про відступлення права вимоги, не робить висновок про їх неправомірність чи недійсність і не покладає в основу цього рішення. Ці договори не є правовстановлючими документами, перехід права вимоги відбувається не у момент підписання договору (не у момент фіксації волі сторін передати право вимоги), а у момент передачі документів про право вимоги – право вимоги засвідчує фактичне володіння документами про право вимоги, а не договір чи акт про його передачу, передається не "волевиявлення", а матеріальні предмети "документи";
що раніше винесена ухвала суду від 27.08.2020 у цій справі про відмову у визнанні правонаступником ПАТ "Вектор Банк" не має преюдиційного значення – заслуговують на увагу, оскільки у разі відмови судовим рішенням у задоволенні заяви про процесуальне правонаступництво з підстав не доведення фактів переходу права вимоги, заявник не позбавлений права повторно подати таку заяву і довести суду його перехід вже належними доказами (в тому числі й такими, що не були пред’явлені у ході попереднього розгляду, в тому числі й такими, що були отримані вже після розгляду справи). Однак в цілому преюдиційне значення мають будь-які обставини, в тому числі й установлені судовим рішенням від 27 серпня 2020 року №1, якщо дотримано визначені законом умови такої преюдиційності. Обставини, це є факти, які підтверджуються доказами. Відсутність доказів певного факту має наслідком одні висновки суду, а подання доказів на підтвердження цього певного факту матиме наслідком інші висновки суду. Висновки суду не є преюдицією і не можуть бути покладені в основу судового рішення – у наступному судовому рішенні суд може або підтвердити висновки попереднього судового рішення, або ж прийти до інших висновків на підставі нових доказів;
що сама по собі заміна сторони правонаступником не є встановленням факту, а є процесуальною дією – суд відхиляє, оскільки доказувати треба не наявність права вимоги у сумі 879 123,50 грн. – доказувати треба "перехід", "правильну передачу" цього права, а доказами переходу права вимоги є матеріальні предмети – "документи", або в оригіналі, або в засвідченій володільцем оригіналу копії. Інші паперові чи електронні зображення текстів цих документів, джерело отримання яких невідоме, особа-виготовлювач яких невідома, час і місце виготовлення яких невідоме – не є "документами", а відповідно і не є доказами;
що АТ "Райффайзен Банк Аваль" передав належним чином засвідчені копії кредитного договору та додаткових угод, копії ухвали суду від 29.08.2014 і постанови Вищого господарського суду України від 31.08.2016 у цій справі – суд не заперечує, можливо АТ "Райффайзен Банк Аваль" і передав ПАТ "Вектор Банк" належні "документи", але саме тих примірників, які АТ "Райффайзен Банк Аваль" передав ПАТ "Вектор Банк", до суду ТОВ "Лідер А" і не пред’явлено;
Зокрема, надані представником ТОВ "Лідер А" фотографічні зображення кредитного договору від 20.06.2008 №010/05-02/053-08 та додаткових угоди №1 від 12.06.2009 і №2 від 25.09.2009 (т.33 а.с.2-7):
1) не містять напису про засвідчення копії АТ "Райффайзен Банк Аваль" (який повинен був би містити текст "згідно з оригіналом", дату засвідчення, посаду, підпис і прізвище особи-посвідчувача);
2) виготовлено не з оригіналу, а з іншого фотографічного зображення, про що свідчить напис по діагоналі "Електронний архів Райффайзен Банк Аваль";
3) у справі на звороті а.с.7 т.33 посвідчено печаткою ТОВ "Лідер А" (а не АТ "Райффайзен Банк Аваль"), без зазначення, що він відповідає оригіналу і, як з’ясовано у судовому засіданні, представник ТОВ "Лідер А" не має оригіналу того джерела, з якого виготовлено ці копії. Згідно з поясненнями представника ТОВ "Лідер А" отримав такі аркуші від ТОВ "ФК "Централ Фінанс". Тобто ТОВ "Лідер А" отримав не посвідчені ніким фотографічні зображення угод і посвідчив їх самостійно. Тобто ТОВ "Лідер А" не отримав документів-предметів, які підтверджують право вимоги.
Крім того, жодне із зображень документів (бо суд не визнає їх документами) не містить запису про те, що хоч якій особі у ланцюгу передач права вимоги на суму 879 123,50 грн. були передані копії ухвали суду від 29.08.2014 і постанови Вищого господарського суду України від 31.08.2016 у цій справі, що були передані копії меморіальних ордерів (чи виписок АТ "Райффайзен Банк Аваль" засвідчених АТ "Райффайзен Банк Аваль") про надання кредиту боржнику, що були передані копії платіжних доручень (чи виписок АТ "Райффайзен Банк Аваль", засвідчених АТ "Райффайзен Банк Аваль") про погашення кредиту.
Решту доводів і поданих учасниками справи доказів, які судом не прийнято або відхилення яких не обгрунтовано вище, суд відхиляє як такі, що не мають значення для вирішення заяви.
Керуючись ст.234, 235 ГПК України, суд
УХВАЛИВ:
Відмовити у задоволенні заяви Товариства з обмеженою відповідальністю "Лідер А" від 23.02.2021 повністю.
Ухвала суду набрала законної сили 12.05.2021. Ухвала суду може бути оскаржена до Північного апеляційного господарського суду через суд першої інстанції в порядку та у строки, встановлені статтями 254-257 та п.17.5 розділу ХІ Перехідні положення Господарського процесуального кодексу України.
Повне судове рішення складено і підписано 21.05.2021.
Направити цю ухвалу заявнику, ліквідатору банкрута, членам комітету кредиторів (1), АТ "Райффайзен Банк Аваль", ПАТ "Вектор Банк", ТОВ "ФК "Форінт", ТОВ "ФК "Централ Фінанс".
Суддя Хабазня Ю.А.
_03_03.png)
